Как выбрать брокера для торговли на бирже – 5 главных критериев выбора ☝
Для успешной торговли огромное значение имеет выбор брокера. Этот процесс довольно сложен и требует определённых усилий.
В интернете можно найти огромное количество рекламных предложений, которые уверяют, что именно их торговые условия лучшие. Однако доверять следует только проверенным компаниям. Узнать подробнее можно на сайте https://ccb.ru/services/torgovlya-na-moskovskoi-birje/.
В ходе их изучения важно обратить внимание на следующие критерии:
Предлагаемые для работы торговые платформы. Большинство брокеров предлагают трейдерам работать на бирже с популярными платформами, заслужившими признание пользователей. Однако некоторые компании предоставляют возможность воспользоваться авторскими разработками. Трейдер должен точно понимать, какой вариант он хочет использовать. Наличие бонусных программ. Некоторые брокеры предлагают получить бонусы для торговли на бирже, как начинающим, так и опытным пользователям. Однако трейдеры должны помнить, что верить заманчивым условиям на слово не стоит. Прежде чем согласиться на использование бонусов, следует внимательно изучить все документы, касающиеся акции. Особенности совершения операций у брокера. Специалисты рекомендуют новичкам составить таблицу, в неё следует внести основные условия торговли, предлагаемые различными брокерскими компаниями. При этом следует сравнить величину спреда либо комиссии, размеры кредитного плеча, а также допустимые лоты. Чем более широкий диапазон предлагает брокер для использования, тем больше будет возможностей у трейдера. Обучающие курсы
Начинающим трейдерам важно, чтобы выбранный брокер предлагал качественную программу обучения. Без приобретения необходимых знаний достичь успеха в торговле на бирже не удастся
Чем более информативными и обширными будут обучающие курсы, тем лучше для трейдера. Специалисты рекомендуют новичкам, прежде чем приступить к торговле, внимательно изучить предлагаемые материалы в полном объёме. Более того, предоставление брокером качественных обучающих программ подтверждает его надежность. Это свидетельствует о том, что компания стремится сотрудничать с профессиональными трейдерами. Отзывы других пользователей. Профессионалы не рекомендуют слепо верить им. Дело в том, что у действительно успешных трейдеров совершенно нет времени для изложения собственного мнения в интернете. Большинство отзывов не отражают истинной ситуации. Новички, которые слили депозит по причине неопытности и отсутствия знаний, зачастую утверждают, что трейдинг представляет собой обычный развод. Кроме того, нередко негатив о брокерах размещают их конкуренты. Положительные же мнения зачастую носят рекламный характер. Объективные отзывы найти в интернете практически нереально.
Повторимся: выбору брокера необходимо отвести определенный промежуток времени. В будущем это позволит сэкономить нервы и деньги.
Как торговать на Московской бирже: основные советы
Главный соблазн любого новичка, подогреваемый рекламой от участников срочного рынка, – это быстрый заработок на спекуляциях.
Что такое спекуляция на фондовом рынке? Обычно спекуляцией называют получение дохода от разницы цен между покупкой и продажей. В этом смысле биржевые спекуляции ничем не отличаются от классического определения. Это краткосрочная торговля акциями или фьючерсами.
Для спекуляции этими финансовыми инструментами надо очень хорошо знать особенности срочного рынка, владеть основами фундаментального и технического анализа. В умелых руках они могут принести большую прибыль за короткий промежуток времени, но у начинающих инвесторов, как правило, нет опыта и интуиции, чтобы обыграть рынок. Риски слишком высоки, и зачастую весь капитал новичка стремительно исчезает, поэтому надежнее считается среднесрочная и долгосрочная торговля на Московской бирже.
Гораздо более выгодным способом торговать на Московской бирже считается покупка ценных бумаг.
Впрочем, перед покупкой бумаг сначала стоит определиться с тем, насколько вы готовы рисковать своими накоплениями, и выбрать цели для инвестиций. Именно цели определяют набор инструментов, состав портфеля и стратегии инвестирования.
Приведем несколько примеров постановки инвестиционных целей, которые помогут ответить на вопрос, как торговать на Московской бирже. Допустим, у вас есть цель накопить капитал на пенсию в течение 15 лет при активном, растущем доходе. В этом случае подойдёт умеренная или агрессивная стратегия, при которой в инвестиционном портфеле преобладают акции компаний, уравновешенные надежными долговыми бумагами (государственными и муниципальными облигациями).
Если же цель инвестора купить автомобиль через 3-4 года, и при этом он не готов рисковать, то здесь идеально подходит консервативная стратегия с облигациями роста в составе портфеля.
После выбора целей переходим к срокам инвестиций. Опытные участники рынка советуют новичкам не увлекаться краткосрочными спекуляциями на срочном рынке, а использовать долговременные стратегии инвестирования. Когда деньги на бирже работают от 3 до 5 лет, это краткосрочный горизонт инвестирования, от 5 до 10 лет – среднесрочный или же от 10 лет – долгосрочный.
Помните, что любая доходность — это всего-лишь отражение допустимых рисков. При этом доходности прошлых лет вовсе не означают, что выбранная вами бумага будет приносить ровно такие же прибыли в ближайшие годы.
Фондовый рынок цикличен, у него есть определенные периода роста и падения. При игре в долгую эти колебания сглаживаются, и, как правило, инвесторы достигают поставленных целей. Поэтому самый простой ответ на вопрос, как зарабатывать на Московской бирже, – это торговать долго.
Многие инвесторы поступают так: большую часть портфеля составляют из надежных акций «голубых фишек», а оставшиеся 20-30% капитала распределяют по молодым и небольшим, но перспективным проектам.
Работа на фондовом рынке, даже если она занимает несколько часов в месяц ,требует определенной подготовки и хороших экономических знаний. Поэтому все аналитики советуют начинающим инвесторам читать специализированную литературу, большую часть которой можно найти в свободном доступе, смотреть ролики с анализом ценных бумаг, подготовленные известными специалистами, увеличивая тем самым свою экспертизу.
Виды заработка — с чего можно получать прибыль
Разберём, какие бывают виды заработка.
Долгосрочные инвестиции
Долгосрочные инвестиции — это покупка ценных бумаг на срок от года. При этой стратегии используется принцип «купи и держи» и в первую очередь оценивается бизнес компании. Момент покупки акции инвестор определяет на основании фундаментального анализа. Оценивает перспективы развития отрасли или фирмы, финансовую устойчивость. При этом желательно найти недооценённые акции. Это ценные бумаги с заниженной рыночной стоимостью.
Хорошим решением для новичков при данной стратегии будут вложения в «голубые фишки» — лидеры рынка с высоколиквидными акциями и устойчивым бизнесом.
Спекуляции — трейдинг
Данная стратегия не предполагает того, что нужно проводить оценку бизнеса. Трейдер — это участник биржевой торговли, который может заработать как на росте, так и на падении рынка. Игра на понижение является более рискованным видом спекуляции. Специалист может владеть акциями недолго — от нескольких секунд до месяца.
Данный вид является рискованным заработком. Здесь нужно предсказать, куда пойдёт цена или тренд. Опытный трейдер изучает объёмы торгов и графики цен. Трейдинг можно сравнить с игрой, и очень часто её результатом становится потеря всех денег. Игра на бирже не для новичков.
IPO
IPO означает Initial Public Offering — публичное биржевое размещение ценных бумаг. Инвестор должен определить, с какой целью участвует: хочет заработать на росте акций в краткосрочном периоде или покупает на длительное время. Принимать решение об участии нужно на основании фундаментального анализа компании. Акции перспективных компаний могут стремительно вырасти.
Заявку на покупку частный инвестор оформляет через брокера. Если заявок больше, чем акций, происходит переподписка. В этом случае брокер отклоняет заявку или удовлетворяет частично.
Покупать активы на этом этапе — повышенный риск. Если стоимость ценной бумаги переоценена, её цена упадет при открытии торгов, если недооценена — может вырасти в несколько раз.
Сделки на валютной бирже
Валютный рынок — это площадка по торговле денежными знаками разных стран. Позиции открываются не по конкретной валюте, а с использованием валютных пар, например, EUR/USD. Рынок очень волатильный и ликвидный. Сделки совершаются по номинальным значениям обменного курса и крупными объёмами. Спекуляция на валютном рынке — игра на валютных колебаниях. Этот вид торговли — рискованный способ заработка.
Заработок на партнёрских программах
Партнёрские программы создают брокеры для привлечения новых клиентов. Суть в том, что агент приводит новичков-рефералов и получает за это вознаграждение. Сумма может быть фиксированной либо составлять процент от совершённых сделок новыми участниками.
Для начала нужно выбрать брокера и вступить в партнёрскую программу. Получить реферальную ссылку и распространить через своих знакомых, родственников, подписчиков свой сайт, форум и так далее. Новичок переходит по ссылке и автоматически закрепляется за посредником — участником программы.
Какие существуют инструменты для инвестиций в акции?
Здесь речь пойдёт не о конкретных компаниях, а именно о видах активов. Дело в том, что:
- Из акций компаний формируются фондовые индексы, в которые тоже можно инвестировать.
- Акции можно торговать с помощью CFD-контрактов.
- Также, на рынке существуют фондов ETF.
Разберём эти понятия предметно:
Индексы. Индекс – это своеобразная корзина или набор акций. Например, популярный индекс Dow Jones (наверняка вы о нём слышали) включает в себя 30 крупнейших компаний, чьи акции торгуются на биржах США
Важно знать, что индекс никогда не торгуется в чистом виде – трейдеры оперируют его производными. Например, CFD. CFD расшифровывается как Contract for Difference или Контракт на Разницу
Разница эта в цене актива – в момент покупки и в момент продажи. Существуют CFD на индексы, CFD на акции, CFD на металлы и так далее. Основное отличие в торговле CFD перед торговлей чистым активом – возможность использовать кредитное плечо. ETF – это набор акций, который торгуется на рынке как единый инструмент. Бывают ETF индексные – то есть, копирующие фондовый индекс, товарные – на определённую группу товаров, например, драгметаллы, отраслевые – включающие в себя акции компаний единого сектора, и другие. ETF – относительно новый, но набирающий популярность инструмент на финансовых рынках.
Резюмируя вышесказанное – в третьем шаге подготовки к торговле акциями вам нужно выбрать тип инструментов, в которые вы хотите инвестировать.
Это могут быть CFD на акции – вам доступно использование кредитного плеча, а также открытие позиций как на покупку, так и на продажу. О кредитном плече, для чего оно нужно и как торговать с кредитным плечом мы подробно рассказали в этом посте.
Вы также можете выбрать классические инвестиции в акции – в таком случае, начальное вложение будет крупнее, но риски будут чуть меньше.
Ещё один вариант – торговля ETF. Может вас заинтересует инвестиция сразу в определённый сектор экономики или фондовый индекс – в этом случае ETF будет самым оптимальным решением.
Что мы имеем в итоге?
- Выбираем брокера и открываем счёт.
- Определяем доступную сумму для инвестиций.
- Выбираем тип инструментов для торговли.
С теоретической частью мы заканчиваем и переходим к аналитической, в которой расскажем, какие акции наиболее перспективные для инвестиций в 2022 году.
Два способа заработать на фондовой бирже
Исходя из выбранной инвестиционной стратегии, выделяют следующие варианты торговли на бирже:
- Спекулянт – этот персонаж ориентирован на активную торговлю и быстрое получение прибыли. Он обычно оперирует ликвидными финансовыми инструментами с высокой волатильностью котировок. Чем торговать, принципиального значения не имеет: прибыль в 0,5–1% от сделки извлекают из колебания цен на баррель нефти, соотношения стоимости различных валютных пар, топовых акций. Спекулянт может серьёзно обогатиться за пару месяцев, но и «слить» весь депозит в результате непродуманных операций вполне реально.
- Инвестор выбрал другой путь: он ориентирован на долгосрочную прибыль. Для этого ему приходится приобретать активы с предсказуемой доходностью и низкой волатильностью. Чаще всего инвесторы вкладываются в гособлигации, евробонды ведущих компаний, ПИФы недвижимости. Некоторые приобретают акции «голубых фишек» и системообразующих банков. Прибыль такого игрока складывается из дивидендов, купонных выплат, роста котировок ценных бумаг и паёв ПИФов. В долгосрочной перспективе она всегда оказывается выше, чем ставки по популярным банковским депозитам. Риск потери средств минимален.
Сколько можно заработать на бирже
Нет точного ответа, сколько можно заработать на фондовой бирже. Сумма дохода зависит от разных факторов: стратегии торговли, суммы начального депозита, контроля за рисками и дисциплины. Начать можно с минимального капитала.
Если вложить в облигации (самые надёжные — это государственные, например, ОФЗ), заработать можно больше на 2—3 процента, чем на банковском депозите. По корпоративным облигациям процент выше. Вкладывая в акции, можно получить от 12—15% в год при долгосрочной стратегии, при условии правильной диверсификации портфеля. На коротких интервалах может быть больше/меньше или совсем убыток.
Если нет желания разбираться в акциях, можно заработать на фондах — они дают возможность разложить сбережения по разным активам. Бывают активно управляемые и пассивные. В первом варианте управляющие сами выбирают перспективные бумаги. Но активное управление не гарантирует высокого заработка. Во втором варианте отслеживают индекс и повторяют его доходность. Большинство фондов на Московской бирже — пассивные.
Заработать сотни процентов за год маловероятно. Это всё равно, что выиграть в лотерею.
Биржевой и внебиржевой рынки
Перед тем, как перейти к последней главе о работе с биржей через посредника (брокера), различим биржевой и внебиржевой рынки. Исходя из определения, биржа – это площадка для торговли ценными бумагами, где операции совершаются по заранее обговоренным правилам. Здесь ведется торговля проверенных и надежных эмитентов, которые допускаются до площадки только после тщательной проверки (листинга), а сама биржа следит за выполнением обязательств участниками. Такими биржами являются Московская или Санкт-Петербургская фондовая биржа.
В отличие от биржевой торговли, внебиржевой рынок – это сфера, где торговля ведется без участия биржи как гаранта исполнения сделок, но с соблюдением установленных, хотя и менее жестких, правил. Стоимость ценных бумаг на таком рынке существенно колеблется в силу малой ликвидности, а сделки носят договорной характер.
Сторонами сделки, как и на стандартной бирже, тут могут как физические, так и юридические лица – скажем, два банка или две инвестиционные компании. Примером электронной внебиржевой площадки может служить RTS Board, для доступа к которой также нужно открыть брокерский счет. Брокер будет сводить участников площадки и контролировать сделки, регистрировать бумаги в депозитариях и пр.
Что такое Московская биржа
Московская межбанковская валютная биржа организована в 1992 г. В 2012 г она прошла процедуру присоединения к РТС и получила наименование ОАО «Московская биржа». Сейчас это лидирующая торговая площадка нашей страны, где взаимодействует больше всего клиентов и совершается больше всего операций. Кроме этого, она состоит в двадцатке мировых лидеров.
Как функционирует ММВБ
На Московской бирже ежедневно регистрируются тысячи транзакций по следующим направлениям:
- валюта;
- активы (торговля акциями, облигациями);
- паи инвестиционных фондов;
- фьючерсы;
- опционы;
- драгоценные металлы и пр.
Пользователями биржи являются:
- финансовые учреждения;
- управляющие компании;
- негосударственные пенсионные фонды;
- брокеры;
- инвесторы (юридические и физлица).
Для осуществления и фиксирования транзакций организованы дата-центры, оснащенные специализированной компьютерной техникой и ПО. Имеются торговые терминалы — посредством их подаются заявки на проведение той или иной транзакции. Существует и огромная база данных — в ней собраны все данные о клиентах и сделках.
Вся система сбора и учета информации отличается большой надежностью. Все операции подтверждаются электронной подписью участников сделки, а система безопасности гарантирует, что никакие данные не потеряются и не окажутся достоянием третьих лиц.
Как проходят торги на Московской бирже
ММВБ состоит из трех основных секций, работающих по индивидуальному графику;
- Фондовый
- Валютный
- Срочный
Работая в фондовом секторе, можно вкладывать средства в российские и зарубежные активы. Здесь стороной сделки могут быть граждане РФ и иных государств. Сектор начинает функционировать в 10:00 и заканчивает в 18:40, подготовка к работе ведется с 09:45.
В валютном сегменте торговой площадки проводятся сделки с валютными парами. Все валюты торгуются по отношению к рублю. Существует два режима поставки: на сегодня (TOD) и на завтра (TOM).
Операции по принципу TOМ проводятся с 10:00 до 23:50, а по принципу TOD — с учетом вида валюты:
- доллары США — 10:00 — 17:15;
- швейцарские франки, фунты стерлингов, евро — 10:00 — 15:15;
- китайские юани и гонконгские доллары — 10:00 — 10:45.
На срочном рынке продаются и покупаются фьючерсные и опционные контракты на нефть, золото, сырье, индекс РТС и пр. Рынок открыт с 10:00 до 23:50. Подготовка к работе начинается в 9:45.
Принцип и время работы Московской биржи
Функционирование МБ подчинено одной цели – организации взаимовыгодных сделок между компаниями, нуждающимися в свободных денежных средствах, и инвесторами, желающими приумножить капитал. Московская Биржа позволяет работать в нескольких направлениях. Каждый рынок характеризуется определённым набором финансовых инструментов:
- фондовый – здесь в ходу акции, облигации, депозитарные расписки, паи ПИФов, биржевые инвестиционные фонды ETF;
- валютный – тут продаётся и покупается иностранная валюта (американские и гонконгские доллары, евро, китайский юань, гривны, белорусские рубли), средневзвешенные котировки валют на 11-30 МСК берутся за официальный курс на следующий день;
- срочный рынок Московской фондовой биржи даёт возможность заработка на фьючерсах на биржевые индексы, еврооблигации, товары, валютные пары, а также на опционах на некоторых из них;
- денежный – позволяет заключать кредитно-депозитные сделки, сделки РЕПО.
Время работы Московской фондовой биржи строго регламентировано. Сделки на фондовом рынке совершаются в рабочие дни с 10:00 до 18:39:59. ETF и паями ПИФов торгуют на 5 минут дольше. Режим работы других рынков отличается от указанного. К примеру, торги на срочном и валютном рынке длятся с 10:00 до 23:50 МСК.
За 10 минут до начала торгов на Московской фондовой бирже проводится аукцион открытия: в этот период фондовая биржа собирает заявки игроков на покупку и продажу активов. Таким способом определяется их стартовая цена для начала торговой сессии, а также исключается возможность установления спекулятивных котировок. Аукцион закрывается в случайное время, выбираемое в интервале от 30 до 1 секунды до начала торгов.
Во время торгов на Московской фондовой бирже игроки выставляют анонимные конкурирующие заявки: они предлагают купить или продать активы по определённой стоимости. Когда цены спроса и предложения совпадают, заявка исполняется автоматически. Можно сделать заявку без цены, например, дать распоряжение брокеру купить или продать акции по любой стоимости не позднее определённого времени. В конце торгового дня все неисполненные заявки аннулируются.
В часы работы Московской фондовой биржи составляется специальная таблица: биржевой стакан. В ней указаны все актуальные заявки. Через определённый промежуток времени таблица обновляется: благодаря этому брокеры могут отслеживать котировки в онлайн-режиме. Частные инвесторы могут следить за биржевым стаканом через терминал, в этом случае данные предоставляются с задержкой до 15 минут.
До 2013 г. работу Московской биржи контролировала Федеральная комиссия по ценным бумагам. Сегодня фондовой рынок регулируется Службой Банка России по финансовым рынкам. В её обязанности входят обеспечение прозрачности процесса торгов, исключение использования инсайдерской информации для искусственного понижения или повышения котировок, а также контроль за деятельностью профучастников рынка.
С чего начать торговлю на Московской бирже и важные тонкости работы
1. Самое первое, что нужно-это компьютер.
Причем даже самый слабенький компьютер хорошо вывозит терминал QUIK.К тому же в самих настройках терминала можно отключить часть потока информации, который вы не будете использовать в работе.
2. Нужен Интернет.
Желательно чтоб был еще и резервный канал.У меня резервный обычно с телефона. Я просто раздаю интернет с телефона на компьютер.
3.Нужен капитал.
40 000-50 000 рублей вполне достаточно чтоб начать.Разумеется здесь об огромных заработках речи нет. Но на шоколадку вы заработаете.
4.Не пытаться все и сразу изучить.
Выберите интуитивно что-то. Разберитесь в трейдинге,соберите статистику, а потом можно и другое что-то попробовать.
Обзор ТОП-3 биржевых брокеров
В интернете действует огромное количество брокеров. В такой ситуации самостоятельно изучить особенности каждого из них, а также сделать правильный выбор бывает непросто. Поэтому новичкам следует воспользоваться рейтингом брокерских компаний, составленным профессионалами. Один из них представлен ниже.
№1. Forex Club
Офисы Forex Club действуют в большинстве стран мира. Пользователям здесь предлагают: огромное количество тарифных планов, удобные обучающие курсы, качественная аналитика, а также авторские стратегии.
Основные условия торговли здесь следующие:
- основная валюта для открытия и обслуживания депозита – американский доллар;
- минимальный спред отсутствует;
- максимальный размер кредитного плеча зафиксирован на уровне 1:100;
- минимальный размер депозита зависит от тарифного плана и составляет: для тарифа классик – долларов, Act – 300 долларов, Tunnel – 10 000 долларов.
Для торговли на бирже “Форекс Клуб” предлагает огромное количество разнообразных инструментов. Среди них: разнообразные валютные пары, нефть, газ, драгоценные металлы, криптовалюты, а также контракты.
Клиенты брокера получают целый ряд преимуществ:
- дилинг по телефону;
- аналитические прогнозы;
- качественное обучение;
- готовые инвестиционные решения;
- непрерывная техническая поддержка;
- большое количество способов снятия и внесения на счёт денег;
- компенсация комиссии платёжных систем;
- огромное количество акций и всевозможные бонусы.
Ещё одной особенностью брокера является возможность работы с большим количеством торговых платформ. Помимо традиционных МТ4 и МТ5 у Forex Club есть собственные разработки. Одна из них – терминал Libertex, который работает без установки на компьютер через онлайн-браузер.
Кроме того, для опытных трейдеров брокер предлагает платформу Rumus. Здесь можно провести анализ рынка, а также вести торговлю огромным количеством инструментов.
Тем, кто не желает вести торговлю самостоятельно, ФорексКлаб предлагает использовать инвестирование в ПАММ-счета. Ещё одним способом получения дохода является обширная партнёрская программа.
Трейдерам обязательно понравится уникальная система обучения. Здесь найдутся курсы для новичков, для профессионалов, а также индивидуальные обучающие программы.
№2. Альпари
Альпари
Заработать, сотрудничая с Альпари, под силу каждому:
- Начинающие трейдеры могут приобрести базовые знания, используя их курсы. Более того, в трейдинге им помогут аналитические обзоры, а также вебинары по разным типам анализа – свечному, волновому, а также классическому.
- Профессионалы могут получать доход от преподавания. Однако получить такую должность в Альпари непросто. Для этого потребуются не только успешный опыт трейдинга, но и качественные знания теории. Также в обязательном порядке требуются способности к обучению других людей. Более того, пользователь должен быть готов к длительному сотрудничеству.
Ещё один способ заработка – инвестирование в ПАММ-счета. Он прекрасно подходит владельцам капитала, у которых недостаточно опыта для самостоятельной торговли или преподавания.
№3. Инстафорекс
Instaforex – брокер, который идеально подходит трейдерам, желающим торговать на бирже самостоятельно.
Можно выделить целый ряд преимуществ рассматриваемой компании:
- возможность начать торговлю с любой суммы. Требование о минимальном депозите не установлено.
- возможность выбрать размер кредитного плеча. Величина этого параметра может быть установлена в диапазоне от 1:1 до 1:1000.
Инстафорекс имеет ряд лицензий, которые подтверждают надёжность брокера, а также его платёжеспособность. Более того, успешная работа на рынке в течение 7 лет, а также большое количество довольных клиентов позволяют сохранять лидирующие позиции в течение длительного времени.
Воспользовавшись представленным выше рейтингом, новичок может открыть счёт в любой из описанных брокерских компаний. Это поможет сохранить время, деньги и нервы, избежав сотрудничества с мошенниками.
Советы торговли на бирже для начинающих
